Al primer trimestre de 2019, instituciones financieras, sobre todo bancos, enviaron a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), casi 50 mil informes de operaciones sospechosas que sirvieron para interponer 35 denuncias ante la Fiscalía General de la República.
- Se trata de los reportes inusuales de operaciones, actividades, conductas o comportamientos que no concuerden con antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los clientes de las instituciones financieras.
- Cuando se detecta que no va de acuerdo con su patrón habitual de comportamiento transaccional, en función del monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación que se trate, sin que exista una justificación razonable para dicho comportamiento, se tiene que dar a conocer a la unidad antilavado.
- También cuando por cualquier otra causa se considere que los recursos pudiesen ubicarse en alguno de los supuestos de lavado de dinero o recursos de procedencia ilícita o para financiar actos de terrorismo.
- Entre enero y marzo de 2019, es decir, ya en funciones de la nueva administración y bajo la conducción de Santiago Nieto como titular de la UIF, se recibieron 48 mil 904 reportes de operaciones inusuales.
- Durante 2018, el último año del gobierno de Enrique Peña Nieto, sumaron 193 mil 673 de esos informes de inteligencia.
- En tanto, las instituciones financieras enviaron a la unidad antilavado 137 reportes de operaciones preocupantes, en las cuales se sospecha que algún directivo del banco, casa de bolsa, aseguradora o cualquier otra institución del sistema financiero mexicano, no cumplió con la ley en la materia.
- Son reportes de operaciones, actividades, conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras y demás sujetos obligados.
- En esos reportes se les señala por presuntamente contravenir o vulnerar la aplicación de las normas antilavado o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para dichas instituciones y sujetos obligados. En 2018, la UIF recibió 790 informes de operaciones preocupantes.
Movimientos en efectivo. Otra información que le sirve a la UIF para integrar sus investigaciones y proceder son los reportes relevantes.
En el primer trimestre se elaboraron 2.5 millones de esos informes que reportan las operaciones realizadas con billetes y monedas de curso legal en México o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas de platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10 mil o 7 mil 500 dólares estadounidenses, independientemente de que puedan estar vinculados con los delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y del Terrorismo y su financiamiento.
Los transmisores de dinero y centros cambiarios deberán reportar las operaciones realizadas por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 5 mil dólares de Estados Unidos.
- En operaciones con efectivo en dólares de Estados Unidos, las instituciones de crédito, casas de bolsa y casas de cambio deberán remitir un reporte a la UIF por cada operación de compra, recepción de depósitos, pago de créditos o servicios, o transferencias o situación de fondos.
Si se trata de un cliente regular, el reporte se hace cuando el monto, de la operación es igual o superior a 500 dólares; pero si es un usuario, el reporte se hace cuando el monto es igual o superior a los 250 dólares estadounidenses.
De ese tipo de reportes se enviaron a la unidad 1.1 millones de informes en el primer trimestre de 2019. /EL UNIVERSAL-PUNTOporPUNTO
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