La salida de Banbienestar del servicio de envío de remesas pudo ocurrir ante la sospecha de ser blanco de operaciones de lavado de dinero, advierte un estudio elaborado por la agrupación Signos Vitales.
- El análisis resalta el crecimiento del envío de dinero de Estados Unidos a México, de 31.7 mil millones de dólares en 2018 a 58.5 mil millones, en 2022. Un aumento del 84.5 por ciento.
- En ese lapso, subió 278.7 por ciento las remesas procedentes de estados que antes no figuraban como enviadores de remesas dada su poca población mexicana, como Idaho, Maine, Minnesota, Montana, New Hampshire, Dakota del Norte, Tennessee y Utah.
- En Minnesota, el monto de dinero enviado a México repuntó 585.3 por ciento, y hoy significa el 8.3 por ciento del total, aunque sólo vive ahí el 0.5 por ciento de la población de origen mexicano.
Enrique Cárdenas, ex director del Centro de Estudios Espinosa Yglesias y coautor del reporte «Euforia de las remesas: éxodo, lavado de dinero y auge económico», dijo que la explicación podría ser la existencia en ese estado de un hub que provee servicios, pero que entonces no se puede rastrear su origen.
- La investigación encontró 227 municipios que reciben al menos una transferencia de remesas mensual, por 30 mil pesos en promedio, lo que significa una cuarta parte del total, y otras 32 localidades donde las trasferencias duplican el número de hogares.
«Está muy extraño y los datos no cuadran. Me parece que las autoridades deberían de clarificar la información», dijo Cárdenas.
- También detectaron 365 municipios que no recibían remesas hasta 2018, pero que al cierre de 2022 acumularon 40.9 millones de dólares.
- El monto de los «movimientos extraños» en 2022 fue calculado en 15 mil millones de dólares.
- En los 227 municipios con «exceso de remesas» el monto total es de 4 mil 400 millones, que el economista atribuye al lavado de dinero del crimen organizado.
«No estoy diciendo que esté comprobado, simplemente que no hay explicación», dijo el especialista.
Cárdenas no descarta una investigación al Banco del Bienestar sobre lavado de dinero, como explicación de su salida del negocio.
- «La salida del Banco del Banco del Bienestar del mercado de remesas no es la mejor para los usuarios, porque tendrán menos sucursales.
Quizás las autoridades del Banco y la Secretaría de Hacienda hayan preferido no entrar en ese negocio, lo cual es muy extraño porque es un negocio pues redituable como cualquier otro», consideró el analista.
EU señala al Banco del Bienestar por presunto lavado de dinero
El Banco del Bienestar anunció que dejará de recibir remesas de cualquier otra institución bancaria, remesadora o integradora y la separación de la financiera estadounidense Wells Fargo, asegurando que se trata de una medida para evitar la duplicidad de funciones en dicho servicio.
Sin embargo, la decisión coincidiría con los rumores y reportes periodísticos sobre una investigación del gobierno de Estados Unidos contra el banco gubernamental por el presunto lavado de dinero a través de sus servicios de recepción de remesas y transferencias al extranjero.
Banco del Bienestar deja el mercado de remesas
El martes 21 de marzo, el Gobierno Federal anunció su salida del mercado de remesas de cualquier institución bancaria, remesadora o integradora.
- Según informó la actual administración, desde el pasado 28 de febrero se dejó de recibir formalmente el envío de remesas, destacando las enviadas por los migrantes mexicanos que trabajan en Estados Unidos.
- La decisión se tomó a pesar de que las remesas familiares representan un negocio millonario que habría generado aproximadamente un billón de dólares el año pasado, según datos obtenidos por El Universal.
El Banco del Bienestar afirmó que se separaba de Wells Fargo para evitar duplicidad de funciones del servicio de envío de remesas, desmintiendo la versión de la financiera sobre decidir frenar la recepción de envíos monetarios a través del banco gubernamental.
“Es falso que Wells Fargo haya decidido dejar de operar su servicio a través de esta institución, ya que fue una decisión tomada por el propio Banco del Bienestar, para evitar la duplicidad de funciones con la Financiera del Bienestar”, indica el comunicado del gobierno de la 4T.
- La medida habría sido aplicada después de la publicación de un decreto publicado el 28 de febrero en el Diario Oficial de la Federación (DOF) que convirtió a Telecom en la Financiera para el Bienestar.
“El servicio quedó oficialmente a cargo de Financiera para el Bienestar, institución que cuenta con una red de mil 700 sucursales en todo el territorio nacional y con más de 100 años de experiencia en la atención a las y los mexicanos que reciben recursos de sus familiares del extranjero”, agregó.
- Asimismo indicó que las empresas dedicadas al envío de remesas de EE.UU. a México fueron informadas de la medida en diciembre de 2022 para que la salida se realizara de manera gradual.
“El objetivo fue tener una salida gradual y ordenada que no afectara a los beneficiarios o clientes de remesas”, informaron.
EE.UU. investiga al Banco del Bienestar
De acuerdo con informes de El Universal, autoridades estadounidenses investigan al Banco del Bienestar por el presunto lavado de dinero a través de sus servicios de recepción de remesas y transferencias al extranjero.
- Dichas sospechas habrían surgido a partir de las fuertes cifras de remesas supuestamente enviadas por migrantes mexicanos trabajando en Estados Unidos a sus familias en México.
- Una investigación del Sol de México señaló que en municipios de Sinaloa se incrementaron los envíos y cobros de remesas desde Estados Unidos, pese a estar catalogados como de baja incidencia migratoria.
Decenas de jóvenes, algunos con radios de frecuencia, hacían fila afuera del Banco del Bienestar en municipios como Costa Rica y Culiacán para cobrar los envíos de dólares mientras adentro de las sucursales esperaban hombres que recolectaban el dinero cobrado por esos jóvenes en las cajas, en lo que fue descrito como un ‘modus operandi’.
El Consejo Nacional de la Población (Conapo) identifica a Culiacán como un municipio de ”baja intensidad migratoria”, sin embargo, entre 2020 y 2021 recibió 580 millones de dólares en remesas en medio de la pandemia y la crisis que generó en la economía mundial.
En los últimos años la red de bancos lopezobradorista ha recibido más dinero en remesas enviadas desde EE.UU. que Western Unión y Wells Fargo, aproximadamente el doble del trasferido por las dos empresas estadounidenses que llevan décadas en el mercado.
- Tal situación llamó la atención de las autoridades estadounidenses, pero también se detectaron diversas transferencias realizadas desde el Banco del Bienestar a países como Cuba, Nicaragua y Venezuela con un sistema distinto al SPEI.
- Dichas transferencias se habrían hecho con un mecanismo creado por el gobierno de Rusia, esto después de que Europa y EE.UU. bloquearan y aislaran el sistema financiero como parte de las sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU a raíz de la invasión a Ucrania.
- Toda esa información habría sido entregada a autoridades estadounidenses por un alto funcionario del propio Banco del Bienestar a cambio de ser un testigo protegido en caso de una eventual acusación de lavado de dinero en contra de la institución gubernamental mexicana.
De acuerdo con fuentes cercanas a la cancillería mexicana, la investigación en contra del Banco del Bienestar fue discutida y confirmada durante la reunión del presidente Andrés Manuel López Obrador con congresistas de EE.UU. el pasado domingo 19 de marzo.
La confirmación de la investigación habría sido el detonante para sacar a la institución bancaria del millonario mercado de las remesas.
Banco del Bienestar gastará más de 7 mdp en manita de gato a sucursales
El Banco del Bienestar (BanBien) desembolsará alrededor de 7.5 millones de pesos para darle mantenimiento y reubicar las cajas fuertes de sus mil 342 sucursales a nivel nacional.
- Uno de los principales objetivos de esta tarea es para cumplir con lo establecido en la Ley de Instituciones de Crédito, que obliga a los participantes del sistema financiero mexicano a contar con altos estándares de seguridad para el manejo y resguardo de recursos.
- Para el mantenimiento en el Banco del Bienestar, la empresa encargada será O’Farril Equipo para Oficinas S.A. de C.V., una vieja conocida de la institución, pues ya en 2020 también ganó un contrato para el suministro de mobiliario en sus instalaciones del país, según el expediente publicado en Compranet.
Dicho contrato tendrá vigencia hasta el 31 de diciembre de 2023 y podrán solicitarse todos los mantenimientos que se consideren pertinentes, siempre y cuando no se excedan los montos del contrato.
“El servicio operará bajo la instrumentación y emisión de solicitudes de servicio, que se considera como la solicitud vía telefónica, por oficio o correo electrónico por parte del administrador del contrato o quien este designe para tal efecto”, detalla el expediente 2554880.
De acuerdo con el documento, una vez que el Banco del Bienestar solicite una reparación o cambio de caja fuerte, O’Farril Equipo para Oficinas tendrá un lapso de hasta 24 horas para atender dicha tarea.
- Estas reparaciones se harán en la sucursal que el banco indique, por lo cual deberá existir una coordinación de seguridad entre la institución y la compañía para generar los accesos pertinentes, pues el personal laborará en una área exclusiva.
- Al terminar, el técnico de la empresa deberá elaborar un reporte detallado, escrito y fotográfico, de los servicios realizados, indicando el número de inventario, al igual que la marca y modelo del equipo al que se le brindó mantenimiento.
“El prestador deberá realizar una apertura de calidad analizando cuál es la técnica que menor daño ocasionaría y la más adecuada según las características de la caja fuerte, buscando en todo momento no dañarla”, se detalla en el contrato.
- En caso de requerir la apertura forzada de la caja fuerte, el personal tendrá autorización para perforar la puerta y, posteriormente, repararla.
“Al concluir los trabajos, deberá realizar pruebas de la caja fuerte en presencia del responsable de la sucursal, para que éste avale el servicio efectuado, y el correcto funcionamiento de la o las cajas fuertes reparadas”, agrega el documento.
- El Banco del Bienestar es una de las principales apuestas del gobierno de la Cuarta Transformación del presidente Andrés Manuel López Obrador.
Esta institución financiera, que pertenece a la banca de desarrollo, es la principal encargada de dispersar los recursos delos apoyos sociales de la administración pública federal.
A través de este banco, también se busca impulsar la inclusión financiera en el país, puesto que hay entidades y personas que no cuentan con acceso a servicios financieros, según el mandatario.
- Pérdidas y otros gastos: Apenas en 2022, la institución reportó una pérdida aproximada de 52 millones de pesos por delitos de peculado, robos y asaltos en diversas sucursales del país. De igual forma, indicó que gastó cerca de 606 millones de pesos para la vigilancia y traslado de valores.
Para este año gastará alrededor de 640 millones de pesos para la contratación de personal especializado que pueda diseñar y asesorar la dispersión de recursos en programas sociales.
Entre los puntos que deberán incluir dichas estrategias destaca el identificarlas necesidades del lugar donde se entregará el dinero a los beneficiarios, participar en la dispersión de estos recursos, y apoyar en la gestión documental de cada persona beneficiaria.
“Por la relevancia de los servicios que se llevarán a cabo, se tiene la necesidad de contratar un servicio que permita recibir asistencia técnica, administrativa, contable, financiera, jurídica, de gestión, control y procesamiento electrónico; con el propósito de optimizar procesos y fortalecerlas actividades”, precisó el banco./Agencias-PUNTOporPUNTO
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